Российские банки столкнулись с новой схемой мошенничества

Российские банки столкнулись с новой схемой мошенничества со стороны граждан Африки и Латинской Америки, пишет газета "Коммерсантъ". Зафиксированы случаи мошенничества со стороны граждан Республики Гайана, Нигерии, Ганы, Анголы, Конго, ЮАР, Кении, Гвинеи-Бисау и Бенина. Об этом заявил представитель Ассоциации российских банков Александр Наумов. Аферисты используют схожесть своих имен с названиями российских компаний. Наумов привел в пример совпадение названия РАО "ЕЭС России" и имени гражданина Нигерии Eесрус (EESRUS) и фамилии Оаорао (OAORAO). Суммы обналичивания составляют 50-100 тысяч долларов. Такие объемы не вызывают подозрений и позволяют проводить неоднократные платежи. По словам Наумова, потери при этом несут компании, с чьих счетов выводятся средства. Единственным ущербом, который несут банки, является их деловая репутация. Впервые такого рода мошенничество было зафиксировано в России в октябре 2008 года. В январе с подобной проблемой столкнулись несколько крупных российских банков.

Глава московского офиса Tax Consulting Эдуард Савуляк отметил, что банки, подозревающие проведение незаконных операций, должны сообщать в Росфинмониторинг. Однако, по словам Савуляка, ведомство не справляется с объемом поступающих заявок. По мнению аналитика банка "КИТ Финанс" Марии Кальварской, российское законодательство позволяет нерезидентам неограниченно переводить иностранную валюту между зарубежными и российскими банками. Наумов отметил, что для защиты от подобных мошеннических операций, банки должны создать особый режим открытия счетов гражданами Африки и Южной Америки, включающий дополнительную проверку. Генеральный директор аудиторской компании "Финэкспертиза" Агван Микаелян считает, что в условиях кризиса тенденция роста числа крупных афер сохранится.